− 
 − 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

31 октября 2006 г. № 172

Об утверждении форм отчетности и Инструкции о порядке составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь

На основании статей 26, 34, 38, 119 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить форму отчетности 2801 «Расчет достаточности нормативного капитала» согласно приложению 1 к настоящему постановлению.

2. Утвердить форму отчетности 2809 «Расчет ликвидности» согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

3. Утвердить форму отчетности 2820 «Сведения о кредитных рисках по инсайдерам и взаимосвязанным с ними лицам» согласно приложению 3 к настоящему постановлению.

4. Утвердить форму отчетности 2810 «Сведения о соблюдении норматива максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу «А», согласно приложению 4 к настоящему постановлению.

5. Утвердить форму отчетности 2826 «Отчет о состоянии открытой позиции банка по валютному риску» согласно приложению 5 к настоящему постановлению.

6. Утвердить форму отчетности 2829 «Отчет о выполнении нормативов безопасного функционирования» согласно приложению 6 к настоящему постановлению.

7. Утвердить форму отчетности 2807 «Отчет о размере специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе» согласно приложению 7 к настоящему постановлению.

8. Утвердить форму отчетности 2815 «Отчет о движении специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску» согласно приложению 8 к настоящему постановлению.

9. Утвердить форму отчетности 28216 «Отчет об активах и обязательствах, чувствительных к изменению процентной ставки» согласно приложению 9 к настоящему постановлению.

10. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь.

11. Главному управлению информационных технологий совместно с главным управлением банковского надзора до 1 декабря 2006 г. разработать информационную технологию, порядок и сроки представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями форм отчетности с учетом следующих требований:

отчетность должна представляться банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика MAKET.NBRB;

описание информационной технологии должно содержать полную структуру текстовых файлов и указаний по их подготовке.

12. Предоставить заместителю Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь, направляющему деятельность главного управления банковского надзора, право продлевать сроки представления банками отчетности, предусмотренной пунктами 1–9 настоящего постановления, в связи с наличием нескольких праздничных (нерабочих) дней в начале месяца, следующего за отчетным периодом.

13. Из постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 июля 2005 г. № 102 «О внесении изменений и признании утратившими силу некоторых нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь, определяющих порядок представления отчетности» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 120, 8/12934) пункт 6 исключить.

14. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. № 135 «Об утверждении форм отчетности и Инструкции о порядке составления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности и ее представления в Национальный банк Республики Беларусь» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 145, 8/11458);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 марта 2006 г. № 47 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. № 135» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 59, 8/14266).

15. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2007 г., за исключением пункта 11, который вступает в силу после включения в Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.

 

Председатель Правления

П.П.Прокопович

 


 

 

Приложение 1

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2801
(ежемесячная)

РАСЧЕТ
достаточности нормативного капитала
________________________________________________________________________

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

по состоянию на _________________________

 

(миллионов белорусских рублей)


п/п

Показатели

Код

Сумма

Степень риска, процентов

Сумма для расчета достаточности капитала (графа 4 х графа 5)

1

2

3

4

5

6

 

АКТИВ
Кредитный риск

 

 

 

 

1

I группа риска

 

 

 

 

1.1

наличные денежные средства и драгоценные металлы

0001

 

 

 

 

1.2

средства в Национальном банке Республики Беларусь (далее – Национальный банк)

0002

 

 

 

 

1.3

средства на счете фонда обязательных резервов в Национальном банке

0004

 

 

 

 

1.4

средства в центральных (национальных) банках стран группы «А», международных финансовых организациях и банках развития

6000

 

 

 

 

1.5

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, обеспеченные гарантиями Правительства Республики Беларусь (далее – Правительство), Национального банка, залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в белорусских рублях, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

2395

 

 

 

 

1.6

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», международных финансовых организаций и банков развития; гарантийными депозитами денежных средств в белорусских рублях, в ограниченно конвертируемой иностранной валюте (далее – ОКВ) (если валюта гарантийного депозита совпадает с валютой долга), в свободноконвертируемой иностранной валюте (далее – СКВ); залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», международных финансовых организаций и банков развития, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

6001

 

 

 

 

1.7

ценные бумаги Правительства, Национального банка, номинированные в белорусских рублях

2396

 

 

 

 

1.8

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», международных финансовых организаций и банков развития

6002

 

 

 

 

1.9

кредитная задолженность республиканских органов государственного управления в белорусских рублях

6003

 

 

 

 

1.10

итого активов по I группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 1.1 + 1.2 + 1.3 + 1.4 + 1.5 + 1.6 + 1.7 + 1.8 + 1.9) графы 4)

6004

 

 

0

 

 

2

II группа риска

 

 

 

 

2.1

ценные бумаги Правительства, Национального банка, номинированные в иностранной валюте

2397

 

 

 

 

2.2

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В», банков группы «А», местных органов управления и самоуправления стран группы «А», юридических лиц группы «А»

6005

 

 

 

 

2.3

платежные инструменты (дорожные чеки и др.) банков группы «А», юридических лиц группы «А»

6006

 

 

 

 

2.4

средства в центральных (национальных) банках стран группы «В», банках группы «А»

6007

 

 

 

 

2.5

кредитная задолженность республиканских органов государственного управления в иностранной валюте

6008

 

 

 

 

2.6

кредитная задолженность местных органов управления и самоуправления стран группы «А», юридических лиц группы «А»

6009

 

 

 

 

2.7

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка; кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, в иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной валюте, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг; кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в белорусских рублях, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

6010

 

 

 

 

2.8

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В», банков группы «А», местных органов управления и самоуправления стран группы «А», юридических лиц группы «А», другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

6011

 

 

 

 

 

 

 

 

2.9

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В», банков группы «А», местных органов управления и самоуправления стран группы «А», юридических лиц группы «А»

6012

 

 

 

 

2.10

кредитная задолженность, обеспеченная залогом драгоценных металлов в слитках

6013

 

 

 

 

2.11

кредитная задолженность, застрахованная от риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) долга в страховой организации – юридическом лице группы «А»

6014

 

 

 

 

2.12

требования к банкам группы «В», банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям Республики Беларусь, срок погашения которых по первоначальному договору составляет 90 дней и менее

6015

 

 

 

 

2.13

всего активов по II группе риска (графа 4 = (строки 2.1 + 2.2 + 2.3 + 2.4 + 2.5 + 2.6 + 2.7 + 2.8 + 2.9 + 2.10 + 2.11 + 2.12) графы 4)

6016

 

 

 

 

2.14

созданные специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску, и под обесценивание ценных бумаг

6017

 

 

 

 

2.15

итого активов по II группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 2.13 – 2.14) графы 4)

6018

 

 

20

 

 

3

III группа риска

 

 

 

 

3.1

кредитная задолженность, образовавшаяся в результате предоставления физическим лицам кредитов на строительство (приобретение) жилых помещений, полностью обеспеченная залогом жилых помещений, принадлежащих на праве собственности физическим лицам, залогом имущественных прав физических лиц на строящиеся (приобретаемые) жилые помещения

6019

 

 

 

 

3.2

созданный специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску

6020

 

 

 

 

3.3

итого активов по III группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 3.1 – 3.2) графы 4)

6021

 

 

35

 

 

4

IV группа риска

 

 

 

 

4.1

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «С», банков группы «В», банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь, местных органов управления и самоуправления стран группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц группы «В» (кроме сумм, отнесенных к строке 2.12)

6022

 

 

 

 

4.2

платежные инструменты (дорожные чеки и др.) банков группы «В», юридических лиц группы «В» (кроме сумм, отнесенных к строке 2.12)

6023

 

 

 

 

4.3

средства в центральных (национальных) банках стран группы «С», в банках группы «В», в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь (кроме сумм, отнесенных к строке 2.12)

6024

 

 

 

 

4.4

кредитная задолженность местных органов управления и самоуправления стран группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц группы «В»

6025

 

 

 

 

4.5

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «С», банков группы «В», банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь, юридических лиц группы «В», местных органов управления и самоуправления стран группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг (кроме сумм, отнесенных к строке 2.12)

6026

 

 

 

 

4.6

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами правительств, центральных (национальных) банков стран группы «С», банков группы «В», банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь, юридических лиц группы «В»; местных органов управления и самоуправления стран группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь (кроме сумм, отнесенных к строке 2.12)

6027

 

 

 

 

4.7

кредитная задолженность, застрахованная от риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) долга в страховой организации – юридическом лице группы «В»

6028

 

 

 

 

4.8

требования к банкам группы «С», срок погашения которых по первоначальному договору составляет 90 дней и менее

6029

 

 

 

 

4.9

всего активов по IV группе риска (графа 4 = (строки 4.1 + 4.2 + 4.3 + 4.4 + 4.5 + 4.6 + 4.7 + 4.8) графы 4)

6030

 

 

 

 

4.10

Созданные специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску, и под обесценивание ценных бумаг

6031

 

 

 

 

4.11

итого активов по IV группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 4.9 – 4.10) графы 4)

6032

 

 

50

 

 

5

V группа риска

 

 

 

 

5.1

активы (требования), включенные в розничный портфель

6033

 

 

 

 

5.2

созданный специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску

6034

 

 

 

 

5.3

итого активов по V группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 5.1 – 5.2) графы 4)

6035

 

 

75

 

 

6

VI группа риска

 

 

 

 

6.1

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «D», банков группы «С», местных органов управления и самоуправления стран группы «C», местных органов управления и самоуправления стран группы «D», юридических лиц группы «C», юридических лиц Республики Беларусь (кроме сумм, отнесенных к строке 4.8)

6036

 

 

 

 

6.2

платежные инструменты (дорожные чеки и др.) банков группы «С», юридических лиц группы «С», юридических лиц Республики Беларусь (кроме сумм, отнесенных к строке 4.8)

6037

 

 

 

 

6.3

средства в центральных (национальных) банках стран группы «D», банках группы «С» (кроме сумм, отнесенных к строке 4.8)

6038

 

 

 

 

6.4

кредитная задолженность местных органов управления и самоуправления стран группы «C», местных органов управления и самоуправления стран группы «D», юридических лиц группы «C», юридических лиц Республики Беларусь

6039

 

 

 

 

6.5

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «D», банков группы «С», местных органов управления и самоуправления стран группы «C», местных органов управления и самоуправления стран группы «D», юридических лиц группы «C», юридических лиц Республики Беларусь, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг (кроме сумм, отнесенных к строке 4.8)

6040

 

 

 

 

6.6

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами правительств, центральных (национальных) банков стран группы «D», банков группы «С», местных органов управления и самоуправления стран группы «С», местных органов управления и самоуправления стран группы «D», юридических лиц группы «C», юридических лиц Республики Беларусь (кроме сумм, отнесенных к строке 4.8)

6041

 

 

 

 

6.7

кредитная задолженность, обеспеченная поручительствами физических лиц

6042

 

 

 

 

6.8

кредитная задолженность, межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные залогом имущества, имущественного права, переводом правового титула на имущество, в том числе на имущественные права (за исключением задолженности, указанной в строке 3.1)

6043

 

 

 

 

6.9

кредитная задолженность, застрахованная от риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) долга в страховой организации – юридическом лице группы «C», юридическом лице Республики Беларусь

6044

 

 

 

 

6.10

прочая кредитная задолженность, не вошедшая в I–V, VII группы

6045

 

 

 

 

6.11

долевое участие в уставном фонде юридического лица в размере до 20 процентов

6046

 

 

 

 

6.12

здания, сооружения и другие основные средства (за вычетом начисленной амортизации)

6047

 

 

 

 

6.13

прочие активы, не вошедшие в I–V, VII группы

6048

 

 

 

 

6.14

просроченная задолженность, классифицированная по III группе риска; задолженность, классифицированная по IV–V группам риска*, – в части кредитной задолженности, платежных инструментов (дорожных чеков и др.), задолженности по средствам, размещенным в других банках (включая межбанковские кредиты (депозиты), отнесенных к I–VI группам

6049

 

 

 

 

6.15

ценные бумаги, не оплаченные в срок; векселя и депозитные сертификаты (кроме не оплаченных в срок), классифицированные по IV–V группам риска; акции, облигации и иные ценные бумаги, классифицированные по III–IV группам риска*, – в части ценных бумаг, отнесенных к I–VI группам

6690

 

 

 

 

6.16

всего активов по VI группе риска (графа 4 = (строки 6.1 + 6.2 + 6.3 + 6.4 + 6.5 + 6.6 + 6.7 + 6.8 + 6.9 + 6.10 + 6.11 + 6.12 + 6.13 + 6.14 + 6.15) графы 4)

6050

 

 

 

 

6.17

созданные специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску, под обесценивание ценных бумаг и другие резервы на возможные потери

6051

 

 

 

 

6.18

итого активов по VI группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 6.16 – 6.17) графы 4)

6052

 

 

100

 

 

7

VII группа риска

 

 

 

 

7.1

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «Е», банков группы «D», местных органов управления и самоуправления стран группы «Е», юридических лиц группы «D»

6053

 

 

 

 

7.2

средства в центральных (национальных) банках стран группы «E», банках группы «D»

6054

 

 

 

 

7.3

платежные инструменты (дорожные чеки и др.) банков группы «D», юридических лиц группы «D»

6055

 

 

 

 

7.4

кредитная задолженность местных органов управления и самоуправления стран группы «E», юридических лиц группы «D»

6056

 

 

 

 

7.5

кредитная задолженность, застрахованная от риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) долга в страховой организации – юридическом лице группы «D»

6057

 

 

 

 

7.6

просроченная задолженность, классифицированная по III группе риска; задолженность, классифицированная по IV–V группам риска*, – в части кредитной задолженности, платежных инструментов (дорожных чеков и др.), задолженности по средствам, размещенным в других банках (включая межбанковские кредиты (депозиты), отнесенных к данной группе

6058

 

 

 

 

7.7

ценные бумаги, не оплаченные в срок; векселя и депозитные сертификаты (кроме не оплаченных в срок), классифицированные по IV–V группам риска; акции, облигации и иные ценные бумаги, классифицированные по III–IV группам риска*, – в части ценных бумаг, отнесенных к данной группе

6691

 

 

 

 

7.8

всего активов по VII группе риска (графа 4 = (строки 7.1 + 7.2 + 7.3 + 7.4 + 7.5 + 7.6 + 7.7) графы 4)

6059

 

 

 

 

7.9

созданные специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску, и под обесценивание ценных бумаг

6060

 

 

 

 

7.10

итого активов по VII группе риска для расчета достаточности нормативного капитала (графа 4 = (строки 7.8 – 7.9) графы 4)

6061

 

 

150

 

 

8

Итого активов, подверженных кредитному риску, для расчета достаточности нормативного капитала (графа 6 = (строки 1.10 + 2.15 + 3.3 + 4.11 + 5.3 + 6.18 + 7.10) графы 6)

6062

 

 

 

 

 

Рыночные риски

 

 

 

 

9

Величина рыночного риска (графа 4 = (строки 9.1 + 9.2 + 9.3 + 9.4) графы 4)

6063

 

 

 

 

9.1

процентный риск

6064

 

 

 

 

9.2

фондовый риск

6065

 

 

 

 

9.3

валютный риск

6066

 

 

 

 

9.4

товарный риск

6067

 

 

 

 

9.5

значение для расчета достаточности нормативного капитала (графа 6 = (строка 9 графы 4 х А**))

6068

 

 

 

 

9.6

значение для расчета достаточности основного капитала (графа 6 = (строка 9 графы 4 х А***))

6069

 

 

 

 

 

Операционный риск

 

 

 

 

10

Среднегодовая величина валового дохода за последние 3 года

6070

 

 

 

 

10.1

величина операционного риска (стр. 10 х 0,15)

6071

 

 

 

 

10.2

значение для расчета достаточности нормативного капитала (графа 6 = (строка 10.1 графы 6 х А**))

6072

 

 

 

 

10.3

значение для расчета достаточности основного капитала (графа 6 = (строка 10.1 графы 6 х А***))

6073

 

 

 

 

11

Итого активов для расчета

 

 

 

 

11.1

достаточности нормативного капитала (графа 6 = (строки 8 + 9.5 + 10.2) графы 6)

6074

 

 

 

 

11.2

достаточности основного капитала (графа 6 = (строки 8 + 9.6 + 10.3) графы 6)

6075

 

 

 

 

12

Взвешенная сумма внебалансовых обязательств

6640

 

 

 

 

 

Нормативный капитал

 

 

 

 

13

Основной капитал (капитал I уровня)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13.1

зарегистрированный уставный фонд

2330

 

 

 

 

13.2

эмиссионный доход

2331

 

 

 

 

13.3

фонды и прибыль прошлых лет, подтвержденные аудиторской организацией (аудитором – индивидуальным предпринимателем), кроме фонда дивидендов

2332

 

 

 

 

13.4

собственные акции банка, небанковской кредитно-финансовой организации, переданные ему (ей) в залог

6692

 

 

 

 

13.5

выкупленные собственные акции

0033

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13.6

убытки прошлых лет

2334

 

 

 

 

13.7

убытки текущего года

2335

 

 

 

 

13.8

нематериальные активы (за вычетом начисленной амортизации)

0031

 

 

 

 

13.9

вложения в дочерние банки, небанковские кредитно-финансовые организации и иные дочерние юридические лица

2343

 

 

 

 

13.10

долевые участия (в размере 20 процентов и более в уставном фонде юридического лица)

2344

 

 

 

 

13.11

итого капитал I уровня (графа 4 = (строки 13.1 + 13.2 + 13.3 – 13.4 – 13.5 – 13.6 – 13.7 – 13.8 – 13.9 – 13.10) графы 4)

2336

 

 

 

 

14

Дополнительный капитал II уровня

 

 

 

 

14.1

прибыль прошлых лет, не подтвержденная аудиторской организацией (аудитором – индивидуальным предпринимателем)

2337

 

 

 

 

14.2

прибыль текущего года с учетом использования

6693

 

 

 

 

14.3

фонды, сформированные за счет прибыли, включенной в дополнительный капитал

2338

 

 

 

 

14.4

суммы переоценки основных средств, незавершенного строительства и неустановленного оборудования

0084

 

 

 

 

14.5

суммы переоценки ценных бумаг (за исключением именных приватизационных чеков «Имущество»), имеющихся в наличии для продажи, прочих статей баланса х 70/100

2340

 

 

 

 

14.6

привлеченный долгосрочный субординированный кредит (заем)

2341

 

 

 

 

14.6.1

долгосрочный субординированный кредит (заем), принимаемый для расчета дополнительного капитала (в размере не более 50 процентов строки 13.11 графы 4)

5891

 

 

 

 

14.7

итого капитал II уровня (графа 4 = (строки 14.1 + 14.2 + 14.3 + 14.4 + 14.5 + 14.6.1) графы 4)

2342

 

 

 

 

15

Дополнительный капитал III уровня

 

 

 

 

15.1

привлеченный краткосрочный субординированный кредит (заем)

6076

 

 

 

 

15.1.1

краткосрочный субординированный кредит (заем), принимаемый для расчета дополнительного капитала (в размере, не превышающем: [нормативный капитал (строки 13.11 + 14.7) графы 4 – (активы (строки 8 + 10.1) графы 6 + взвешенная сумма внебалансовых обязательств (строка 12 графы 6)) x 0,08(0,12)****] x 2,5 (не более суммы по строке 9 графы 4)

6077

 

 

 

 

16

Итого дополнительный капитал (II и III уровня) (графа 4 = (строки 14.7 + 15.1.1) графы 4)

6078

 

 

 

 

16.1

дополнительный капитал (II и III уровня), принимаемый для расчета нормативного капитала (строка 16 графы 4 в сумме, не превышающей строку 13.11 графы 4)

6079

 

 

 

 

17

Превышение суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц над ее максимальным размером

5557

 

 

 

 

18

Иммобилизация

0083

 

 

 

 

19

Недосозданный специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску

0032

 

 

 

 

20

Недосозданный специальный резерв под обесценивание ценных бумаг

2467

 

 

 

 

21

Недосозданный специальный резерв на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе

6694

 

 

 

 

22

Предоставленный субординированный кредит (заем)

2345

 

 

 

 

23

Выданные займы

6130

 

 

 

 

24

Имущество, переданное банком, небанковской кредитно-финансовой организацией в доверительное управление

6695

 

 

 

 

25

Нормативный капитал (графа 4 = (строки 13.11 + 16.1 – 17 – 18 – 19 – 20 – 21 – 22 – 23 – 24) графы 4)

2346

 

 

 

 

26

Достаточность нормативного капитала (нормативный капитал (строка 25 графы 4/(активы (строка 11.1 графы 6)  + взвешенная сумма внебалансовых обязательств (строка 12 графы 6) х 100), процентов

2347

 

 

 

 

27

Достаточность основного капитала (основной капитал (строка 13.11 графы 4/(активы (строка 11.2 графы 6) + взвешенная сумма внебалансовых обязательств (строка 12 графы 6) х 100), процентов

2468

 

 

 

 

28

Нормативный капитал для расчета суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц (графа 4 = строки (13.11 + 16.1 – 18 – 19 – 20 – 21 – 22 – 23 – 24) графы 4)

6115

 

 

 

 

 

______________________________

*В соответствии с требованиями Инструкции о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. № 138 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 184, 8/15214).

**Число, равное 8,3 для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, осуществляющих деятельность в первые 2 года после их государственной регистрации, равное 12,5 для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций – в последующие годы деятельности.

***Число, равное 16,7 для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, осуществляющих деятельность в первые 2 года после их государственной регистрации, равное 25 для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций – в последующие годы деятельности.

****0,12 для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, осуществляющих деятельность в первые 2 года после их государственной регистрации, 0,08 для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций – в последующие годы деятельности.

 

Руководитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Главный бухгалтер ________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Исполнитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

 

_________________________

(тел.)

 

 

Приложение 2

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2809
(ежемесячная)

РАСЧЕТ
ликвидности
––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

по состоянию на __________________

(миллионов белорусских рублей)


п/п

Статьи баланса

Код

Сумма по балансу

График погашения

Процент ликвид-
ности

Факти-
ческая ликвид-
ность

до 30 дней

от 31 дня до 90 дней

от 91 дня до 180 дней

от 181 дня до 1 года

более 1 года

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

 

АКТИВ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1

Наличные денежные средства, драгоценные металлы

0001

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

2

Средства в Национальном банке

0002

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

3

Средства на счете фонда обязательных резервов в Национальном банке

0004

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1

средства, депонированные сверх сумм, причитающихся исходя из расчета регулирования фонда обязательных резервов от привлеченных ресурсов в иностранной валюте

0037

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

3.2

средства, депонированные сверх минимальной суммы остатка средств фонда обязательных резервов от привлеченных ресурсов в белорусских рублях на дату расчета ликвидности

2392

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

4

Средства в других банках, небанковских кредитно-финансовых организациях

0003

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1

средства в центральных (национальных) банках стран группы «А», международных финансовых организациях и банках развития, средства до востребования в банках группы «А», включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день (кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.3, 4.4, 4.5, 4.8)

6080

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1.1

до востребования

6081

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6082

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1.3

до 30 дней

6083

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2

межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в белорусских рублях, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

2440

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2.1

до востребования

2470

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6084

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2.3

до 30 дней

2471

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.3

межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», международных финансовых организаций и банков развития; гарантийными депозитами денежных средств в белорусских рублях, в ОКВ (если валюта гарантийного депозита совпадает с валютой долга), в СКВ; залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», международных финансовых организаций и банков развития, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

2441

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.3.1

до востребования

2472

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.3.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6085

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.3.3

до 30 дней

2473

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.4

межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в белорусских рублях, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг; межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, в иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной валюте, другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

2474

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.4.1

до востребования

2475

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.4.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6086

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.4.3

до 30 дней

2476

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.5

межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами, залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В», другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

6087

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.5.1

до востребования

6088

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.5.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6089

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.5.3

до 30 дней

6090

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.6

средства в центральных (национальных) банках стран группы «В», банках группы «А», банках группы «В» (кроме средств, отнесенных к строкам 4.1, 4.2, 4.3, 4.4, 4.5, 4.8)

2290

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.6.1

до востребования

2282

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

4.6.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6091

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

4.6.3

с договорными сроками*

2283

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.6.4

просроченная задолженность, классифицированная по III группе риска; задолженность, классифицированная по IV–V группам риска**

2284

 

 

 

 

 

 

 

0

 

4.7

средства в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, центральных (национальных) банках стран группы «С» (кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.3, 4.4, 4.5, 4.8)

2291

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.7.1

до востребования

2285

 

 

 

 

 

 

 

50

 

 

4.7.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6092

 

 

 

 

 

 

 

50

 

 

4.7.3

с договорными сроками*

2286

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.7.4

просроченная задолженность, классифицированная по III группе риска; задолженность, классифицированная по IV–V группам риска**

2287

 

 

 

 

 

 

 

0

 

4.8

межбанковские кредиты, депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами, залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «С», другими способами обеспечения с использованием данных ценных бумаг

6093

 

 

 

 

 

 

 

50

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.8.1

до востребования

6094

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.8.2

со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день

6095

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.8.3

до 30 дней

6096

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.8.4

просроченная задолженность, классифицированная по III группе риска; задолженность, классифицированная по IV–V группам риска**

2478

 

 

 

 

 

 

 

0

 

4.9

средства в центральных (национальных) банках стран группы «D», стран группы «Е», банках группы «С», банках группы «D» (кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.3, 4.4, 4.5, 4.8)

6097

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.9.1

просроченная задолженность, классифицированная по III группе риска; задолженность, классифицированная по IV–V группам риска**

6098

 

 

 

 

 

 

 

0

 

5

Ценные бумаги

0005

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.1

ценные бумаги Правительства, Национального банка, номинированные в белорусских рублях, ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», международных финансовых организаций и банков развития, ценные бумаги до востребования банков группы «А» (кроме именных приватизационных чеков «Имущество», ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством, ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО)

2297

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.1.1

до востребования

2479

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.1.2

до 30 дней

2480

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.2

ценные бумаги Правительства, Национального банка, номинированные в иностранной валюте, ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В» (кроме ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством, ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО)

2298

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.2.1

до востребования

2481

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.2.2

до 30 дней

2482

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.3

ценные бумаги банков группы «А» (кроме отнесенных к строке 5.1), банков группы «В», местных органов управления и самоуправления стран группы «А», юридических лиц группы «А» (кроме ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО)

6099

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.3.1

до востребования

6100

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

5.3.2

с договорными сроками

6101

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.4

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «С» (кроме ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО)

6102

 

 

 

 

 

 

 

50

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.4.1

до востребования

6103

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.4.2

до 30 дней

6104

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.5

ценные бумаги банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь, местных органов управления и самоуправления стран группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц группы «В» (кроме ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО)

6105

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.5.1

до востребования

6106

 

 

 

 

 

 

 

50

 

 

5.5.2

с договорными сроками

6107

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.6

ценные бумаги, не включенные в строки 5.1–5.5 (ценные бумаги Правительства, Национального банка, не обращающиеся на вторичном рынке в соответствии с законодательством; именные приватизационные чеки «Имущество»; ценные бумаги юридических лиц Республики Беларусь; ценные бумаги Правительства, Национального банка, международных финансовых организаций и банков развития, правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», группы «В», группы «С», банков группы «А», банков группы «В», банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь, местных органов управления и самоуправления стран группы «А», группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц группы «А», группы «В», переданные в залог или проданные по сделкам РЕПО; ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «D», группы «Е», ценные бумаги банков группы «С», банков группы «D», местных органов управления и самоуправления стран группы «С», группы «D», юридических лиц группы «С», группы «D»)

0096

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.6.1

до востребования

6108

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.6.2

с договорными сроками

0097

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.7

ценные бумаги, не оплаченные в срок; векселя и депозитные сертификаты (кроме не оплаченных в срок), классифицированные по IV–V группам риска; акции, облигации и иные ценные бумаги, классифицированные по III–IV группам риска**

2483

 

 

 

 

 

 

 

0

 

6

Кредитная задолженность, задолженность по предоставленным займам юридических и физических лиц, платежные инструменты (дорожные чеки и др.)

0007

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6.1

с договорными сроками

6696

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6.2

просроченная кредитная задолженность, просроченные платежные инструменты (дорожные чеки и др.), классифицированные по III группе риска; кредитная задолженность, платежные инструменты, классифицированные по IV–V группам риска**; просроченная задолженность по предоставленным займам

0016

 

 

 

 

 

 

 

0

 

7

Долевое участие в уставном фонде юридического лица до 20 процентов

0022

 

 

 

 

 

 

 

0

 

8

Нематериальные активы (за вычетом начисленной амортизации)

0031

 

 

 

 

 

 

 

0

 

9

Здания, сооружения и другие основные средства (за вычетом начисленной амортизации)

0023

 

 

 

 

 

 

 

0

 

10

Прочие активы

2394

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10.1

до востребования

2484

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10.2

бессрочные и с просроченными сроками

2485

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11

 Полученные обязательства по предоставлению денежных средств, гарантийные обязательства

2348

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11.1

до востребования

6393

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12

Обязательства контрагентов, возникающие перед банком, небанковской кредитно-финансовой организацией при осуществлении сделок в случае, когда банк (небанковская кредитно-финансовая организация) свои обязательства по сделке исполнил(а)

6109

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12.1

до востребования

6697

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13

Итого активов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12)

0046

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13.1

итого активов для расчета мгновенной ликвидности (графа 11 = (строки 1 + 2 + 3.1 + 3.2 + 4.1.1 + 4.1.2 + 4.2.1 + 4.2.2 + 4.3.1 + 4.3.2 + 4.4.1 + 4.4.2 + 4.5.1 +
+ 4.5.2 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + 4.7.2 + 4.8.1 + 4.8.2 + 5.1.1 + 5.2.1 + 5.3.1 + 5.4.1 +
+ 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг Правительства, Национального банка, не обращающихся на вторичном рынке в соответствии с законодательством, ценных бумаг юридических лиц Республики Беларусь) + 10.1 + 11.1 + 12.1) графы 4)

2486

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13.2

итого активов для расчета текущей ликвидности (графа 11 = строка 13.1 графы 11 + (строки 4.1.3 + 4.2.3 + 4.3.3 + 4.4.3 + 4.5.3 + 4.8.3 + 5.1.2 + 5.2.2 + 5.4.2) графы 4 + (строки 4.6.3 + 4.7.3 + 5.3.2 + 5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных бумаг Правительства, Национального банка, не обращающихся на вторичном рынке в соответствии с законодательством, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО, чеков «Имущество», ценных бумаг юридических лиц Республики Беларусь; ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», группы «В», группы «С», международных финансовых организаций и банков развития, банков группы «А», банков группы «В», банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь, местных органов управления и самоуправления стран группы «А», группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц группы «А», группы «В», переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО) + 6.1 + 10 + 11 + 12) графы 5)

2487

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14

Расчет соотношения ликвидных и суммарных активов

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14.1

ликвидные активы (графа 11 = (строки 1 + 2 + 3.1 + 3.2 + 4.1 + 4.2 + 4.3 + 4.4 + 4.5.1 + 4.5.2 + 4.5.3 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 +
+ 4.7.2 + 4.8.1 + 4.8.2 + 4.8.3 + 5.1 + 5.2 (в части ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной валюте (кроме ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством) + 5.2.1 (в части ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В») + 5.2.2 (в части ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «В») + 5.3.1 + 5.4.1 + 5.4.2 + 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг Правительства, Национального банка без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством, юридических лиц Республики Беларусь) графы 4 + (строки 4.6.3 + 4.7.3 + 5.3.2 + 5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных бумаг Правительства, Национального банка без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО, юридических лиц Республики Беларусь, ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «А», стран группы «В», стран группы «С», международных финансовых организаций и банков развития, банков группы «А», банков группы «В», банков Республики Беларусь, местных органов управления и самоуправления стран группы «А», стран группы «В», местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц группы «А», группы «В», переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО) + 6.1 (в части задолженности, классифицированной по I группе риска) графы 5)

2349

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14.2

суммарные активы (графа 4 = (строки 13 минус 3) графы 4)

2350

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14.3

соотношение ликвидных и суммарных активов (графа 11 = (строка 14.1 графы 11/строка 14.2 графы 4) х 100, процентов)

2351

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

№ 
п/п

Статьи баланса (показатели)

Код

Сумма по
балансу

График погашения

Риск одновре-
менного снятия, проценты

Требуемая ликвидность

до 30 дней

от 31 дня до 90 дней

от 91 дня до 180 дней

от 181 дня до 1 года

более 1 года

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

 

ПАССИВ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1

Остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц (кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с заключенными договорами)

0047

 

 

 

 

 

 

 

20

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.1

остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц для расчета мгновенной и текущей ликвидности

2488

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Средства на корреспондентских счетах других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций (кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с заключенными договорами)

0048

 

 

 

 

 

 

 

20

 

 

3

Депозиты других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, кредитные ресурсы, полученные от других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, кроме Национального банка (в том числе неснижаемые остатки и зарезервированные средства на корреспондентских счетах других банков в соответствии с заключенными договорами)

0049

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1

до востребования

0050

 

 

 

 

 

 

 

60

 

 

3.2

со сроком возврата на следующий за днем привлечения рабочий день

6110

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

3.3

с договорными сроками возврата (в том числе неснижаемые остатки и зарезервированные средства на корреспондентских счетах других банков в соответствии с заключенными договорами)

0051

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.4

с просроченными сроками

0085

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

4

Банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные средства юридических и физических лиц (в том числе неснижаемые остатки и зарезервированные средства на текущих (расчетных счетах) в соответствии с заключенными договорами)

0052

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1

банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные средства юридических лиц (в том числе неснижаемые остатки и зарезервированные средства на текущих (расчетных счетах) в соответствии с заключенными договорами

6255

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1.1

для расчета мгновенной и текущей ликвидности

6256

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1.2

до востребования

6257

 

 

 

 

 

 

 

20

 

 

4.1.3

с договорными сроками

6258

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.1.4

с просроченными сроками***

6259

 

 

 

 

 

 

 

100

 

4.2

банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные средства физических лиц

6275

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

в том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2.1

для расчета мгновенной и текущей ликвидности

6276

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2.2

до востребования

6277

 

 

 

 

 

 

 

20

 

 

4.2.3

с договорными сроками

6278

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.2.4

с просроченными сроками***

6279

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

5

Кредитные ресурсы Национального банка

0058

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.1

до востребования

2393

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

5.2

однодневные расчетные кредиты Национального банка

6112

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

5.3

с договорными сроками возврата

2288

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.4

с просроченными сроками

2289

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

6

Пассивное сальдо по корреспондентскому счету банка (небанковской кредитно-финансовой организации) в других банках (небанковских кредитно-финансовых организациях)

0061

 

 

 

 

 

 

 

60

 

 

7

Прочие пассивы

0062

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7.1

до востребования

2490

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7.2

с просроченными сроками

2491

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8

Кредитный эквивалент внебалансовых обязательств

2352

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8.1

до востребования

6113

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

9

обязательства банка (небанковской кредитно-финансовой организации), возникающие перед контрагентом при осуществлении сделок в случае, когда контрагент свои обязательства по сделке исполнил (кроме обязательств, отнесенных к строке 8)

6131

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 В том числе:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

9.1

до востребования

6132

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

9.2

с просроченными сроками

6133

 

 

 

 

 

 

 

100

 

 

10

Итого пассивов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9)

0064

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10.1

итого пассивов для расчета мгновенной ликвидности (графа 11 = (строки 1.1 + 2 + 3.1 + 3.2 + 3.4 + 4.1.1 + 4.1.4 + 4.2.1 + 4.2.4 + 5.1 + 5.2 + 5.4 +
+ 6 + 7.1 + 7.2 + 8.1 + 9.1 + 9.2) графы 4)

2492

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10.2

итого пассивов для расчета текущей ликвидности (графа 11 = строка 10.1 графы 11 + (строки 3.3 + 4.1.3 + 4.2.3 + 5.3 + 7 + 8 + 9) графы 5)

2493

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11

Несоответствие в графике сроков погашения (+, – между активами и пассивами с графиком погашения до 1 года)

0065

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12

Отрицательные несоответствия, не компенсированные положительными разницами в предыдущие периоды

0066

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13

Сумма отрицательных несоответствий

0067

 

 

 

 

 

 

 

80

 

 

14

Сумма требуемой ликвидности (графа 11 = (строки 10 + 13) графы 11 пассива)

0068

 

 

 

 

 

 

 

 

 

15

Краткосрочная ликвидность (фактическая ликвидность (строка 13 графы 11 актива) / требуемая ликвидность (строка 14 графы 11 пассива)

0069

 

 

 

 

 

 

 

 

 

16

Мгновенная ликвидность (строка 13.1 графы 11 актива) / (строка 10.1 графы 11 пассива) х 100, процентов

2494

 

 

 

 

 

 

 

 

 

17

Текущая ликвидность (строка 13.2 графы 11 актива) / (строка 10.2 графы 11 пассива) х 100, процентов

2495

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

______________________________

*В том числе отражаются неснижаемые остатки и зарезервированные средства, размещаемые на корреспондентских счетах в других банках в соответствии с заключенными договорами.

**В соответствии с Инструкцией о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. № 138 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 184, 8/15214).

***По данной строке отражаются: суммы не оплаченных в срок по вине банка платежных документов по перечислению вкладов (депозитов), займов и иных привлеченных средств юридических и физических лиц; суммы наличных средств, не возвращенных по требованию вкладчиков – физических лиц в срок или до наступления срока возврата при невыполнении банком условий договора банковского вклада.

 

Руководитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Главный бухгалтер ________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Исполнитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

 

_________________________

(тел.)

 


 

 

 

Приложение 3

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2820
(ежемесячная)

СВЕДЕНИЯ
о кредитных рисках по инсайдерам и взаимосвязанным с ними лицам _________________________________________________________________________

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

по состоянию на _______________________

 

(миллионов белорусских рублей)


п/п

Наименование инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц

Совокупная сумма требований

Соотношение графы 5 к нормативному капиталу х 100, процентов

белорусские рубли

прочая валюта

всего

1

2

3

4

5

6

1

Физические лица (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанные с ними физические лица (кроме индивидуальных предпринимателей) – всего (строки 1.1 + 1.2 +…)

 

 

 

 

1.1

 

 

 

 

 

1.2

 

 

 

 

 

2

Юридические лица (физические лица, являющиеся индивидуальными предпринимателями) и взаимосвязанные с ними лица, физические лица (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанные с ними юридические лица и (или) физические лица, являющиеся индивидуальными предпринимателями) – всего (строки 2.1 + 2.2 +...)

 

 

 

 

2.1

 

 

 

 

 

2.2

 

 

 

 

 

 

Руководитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Главный бухгалтер ________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Исполнитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

 

_________________________

(тел.)

 

 

 

Приложение 4

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2810
(ежемесячная)

СВЕДЕНИЯ
о соблюдении норматива максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу «А» _____________________________________________________________________________

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

за ________________________________

 

(миллионов белорусских рублей)


п/п

Дата (каждый рабочий день)

Нормативный капитал*

Сумма размещенных средств

Соотношение размещенных средств к нормативному капиталу (графа 04/графа 03 х 100), процентов

Название страны

1

2

3

4

5

6

 

 

 

 

 

 

 

______________________________

*В случае изменения значения нормативного капитала указываются два значения нормативного капитала.

Руководитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Главный бухгалтер ________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Исполнитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

 

_________________________

(тел.)

 


 

 

Приложение 5

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2826
(еженедельная)

ОТЧЕТ
о состоянии открытой позиции банка по валютному риску
_____________________________________________________________________________

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

с ________________ по _______________

 

Нормативный капитал*

 

миллионов белорусских рублей

 

(миллионов белорусских рублей)


п/п

Код (наименование) иностранной валюты/ драгоценного металла

Дата

Дата

Дата

требования

обязательства

требования

обязательства

требования

обязательства

итого

в том числе форвардные сделки

итого

в том числе форвардные сделки

итого

в том числе форвардные сделки

итого

в том числе форвардные сделки

итого

в том числе форвардные сделки

итого

в том числе форвардные сделки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

1

Иностранная валюта

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.1

ххх

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.1.1

чистая открытая позиция

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.1.2

норматив

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.1.3

превышение норматива

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2

ххх

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2.1

чистая открытая позиция

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2.2

норматив

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2.3

превышение норматива

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.3

и др.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Общие короткая, длинная валютные позиции

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

Драгоценные металлы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1

золото

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1.1

чистая открытая позиция

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1.2

норматив

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1.3

превышение норматива

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.2

и др.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4

Общие короткая, длинная позиции в драгоценных металлах

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5

Суммарная открытая позиция (строки 2 + 4)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.1

норматив

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.2

превышение норматива

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

______________________________

*В случае изменения значения нормативного капитала указываются два значения нормативного капитала.

 

Руководитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Главный бухгалтер ________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Исполнитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

 

_________________________

(тел.)

 


 

 

Приложение 6

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2829
(ежемесячная)

ОТЧЕТ
о выполнении нормативов безопасного функционирования
_______________________________________________________________

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

РАЗДЕЛ I
ВЫПОЛНЕНИЕ НОРМАТИВОВ, КОНТРОЛИРУЕМЫХ НА ЕЖЕДНЕВНОЙ ОСНОВЕ,
за ___________________________

(месяц)

 

№ 
п/п


Наименование норматива

Показатели за каждый рабочий день отчетного месяца

дата

дата

1

2

3

4

1

Нормативы ликвидности

 

 

1.1

мгновенная ликвидность (проценты)

 

 

1.2

текущая ликвидность (проценты)

 

 

1.3

краткосрочная ликвидность (коэффициент)

 

 

1.4

соотношение ликвидных и суммарных активов (проценты)

 

 

2

Нормативы ограничения кредитных рисков

 

 

2.1

суммарная величина крупных кредитных рисков (коэффициент)

 

 

2.2

суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров – юридических лиц (физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) и взаимосвязанных с ними лиц и инсайдеров – физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними юридических лиц и (или) физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями (проценты)

 

 

2.3

суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров – физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) (проценты)

 

 

2.4

максимальный размер кредитного риска на одного инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц (проценты)

 

 

2.4.1

наименование инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц

 

 

2.5

размер крупного кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников) (более 10 процентов нормативного капитала) (проценты)

 

 

2.5.1

наименование должника (группы взаимосвязанных должников)

 

 

 

 

 

РАЗДЕЛ II
ВЫПОЛНЕНИЕ НОРМАТИВОВ, КОНТРОЛИРУЕМЫХ НА ЕЖЕМЕСЯЧНОЙ ОСНОВЕ,

по состоянию на 01.__.200_

№ 
п/п

Наименование норматива

Показатели

1

2

3

1

Норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском (коэффициент)

 

2

Норматив участия банка, небанковской кредитно-финансовой организации в уставном фонде одной коммерческой организации (проценты)

 

2.1

объект инвестиций*

 

3

Норматив предельного размера участия банка, небанковской кредитно-финансовой организации в уставных фондах коммерческих организаций в совокупности (проценты)

 

 

______________________________

*По строке «Объект инвестиций» в графе 2 отражаются следующие сведения: наименование коммерческой организации, в уставный фонд которой осуществляются инвестиции; размер участия (в миллионах белорусских рублей); доля участия в уставном фонде коммерческой организации (в процентах); дата разрешения Национального банка на осуществление инвестиции в соответствующем размере (в случае необходимости); дата согласия Национального банка (на участие в уставном фонде другого банка, небанковской кредитно-финансовой организации). В случае наличия нескольких разрешений (согласий) в отношении одной коммерческой организации указывается дата последнего разрешения (согласия).

Руководитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

Исполнитель _____________________

______________________

(подпись)

(инициалы, фамилия)

 

_________________________

(тел.)

 


 

 

 

Приложение 7

к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь

31.10.2006 № 172

 

Форма 2807
(ежемесячная)

ОТЧЕТ
о размере специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе ______________________________________________________________

_______________________________________________________________

(наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации)

на _________________

Раздел I
Расчет размера специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску

(миллионов белорусских рублей)

№ 
п/п

Группа риска

Сумма по балансу

В том числе

Размер отчислений в резерв, процентов

Сумма расчетного резерва

Сумма фактически созданного резерва

В том числе

Отклонение (+, –), (графа 8 – графа 7)

белорусских рублей

иностранной валюты

белорусских рублей

иностранной валюты

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

Кредиты, выданные юридическим лицам (кроме банков)

1

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

2

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

3

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

4

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

5

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

6

Итого (1 + 2 + 3 + 4 + 5)

 

 

 

x

 

 

 

 

 

Кредиты, выданные физическим лицам

7

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

8

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

9

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

10

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

11

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

12

Итого (7 + 8 + 9 + 10 + 11)

 

 

 

x

 

 

 

 

 

Микрокредиты

13

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

14

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

15

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

16

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

17

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

18

Итого (13 + 14 + 15 + 16 + 17)

 

 

 

x

 

 

 

 

 

Средства по операциям РЕПО

19

I

 

 

 

х

х

 

 

 

 

20

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

21

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

22

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

23

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

24

Итого (19 + 20 + 21 + 22 +  23)

 

 

 

х

 

 

 

 

 

Выдача (продажа) векселей с отсрочкой оплаты

25

I

 

 

 

х

х

 

 

 

 

26

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

27

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

28

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

29

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

30

Итого (25 + 26 + 27 + 28 + 29)

 

 

 

х

 

 

 

 

 

Средства, размещенные в других банках

31

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

32

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

33

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

34

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

35

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

36

Итого (31 + 32 + 33 + 34 + 35)

 

 

 

x

 

 

 

 

 

Финансовая аренда (лизинг)

37

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

38

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

39

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

40

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

41

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

42

Итого (37 + 38 + 39 + 40 + 41)

 

 

 

x

 

 

 

 

 

Исполненные обязательства за третьих лиц

43

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

44

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

45

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

46

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

47

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

48

Итого (43 + 44 + 45 + 46 + 47)

 

 

 

x

 

 

 

 

 

Векселя, депозитные сертификаты

49

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

50

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

51

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

52

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

53

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

54

Итого (49 + 50 + 51 + 52 + 53)

 

 

 

х

 

 

 

 

 

Финансирование под уступку денежного требования (факторинг)

55

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

56

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

57

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

58

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

59

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

60

Итого (55 + 56 + 57 + 58 + 59)

 

 

 

х

 

 

 

 

 

Иные активы, подверженные кредитному риску

61

I

 

 

 

x

x

 

 

 

 

62

II

 

 

 

10

 

 

 

 

 

63

III

 

 

 

30

 

 

 

 

 

64

IV

 

 

 

50

 

 

 

 

 

65

V

 

 

 

100

 

 

 

 

 

66

Итого (61 + 62 + 63 + 64 + 65)